קופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון חדש שהושק בסוף שנת 2016 המאפשר לחוסכים ליהנות מכל היתרונות של קופת גמל רגילה אבל עם בונוס משמעותי - אפשרות למשוך את הכספים שנצברו בקופת הגמל להשקעה בכל רגע נתון וללא עלות ובתשלום מס של 25% ריאלי על הרווחים בלבד.  

ניתן לפתוח קופת גמל להשקעה, בכל גיל ובכל סכום (מינימום הפקדה חודשית שוטפת הינה 200 ₪).

תקרות ואפשרויות הפקדה:

ניתן להפקיד אל הקופה באופן שוטף או באופן חד-פעמי (ניתן לבצע את ההפקדה באמצעות הוראת קבע, העברה בנקאית או המחאה). 
סכום התקרה להפקדה שנתית לקופת גמל להשקעה היא 70,000 ₪ בשנה קלנדרית.

​

למי זה מתאים :

קופת גמל להשקעה היא כלי חיסכון אטרקטיבי עבור משקיעים בעלי אופק קצר או בינוני שכספם "שוכב" בבנק וגם עבור חוסכים לטווח ארוך המעוניינים ביצירת תוספת לקצבת הפנסיה העתידית שלהם. 

אם אתם חוסכים לטווח קצר או בינוני: תוכלו להפקיד כספים בקופת גמל להשקעה, ליהנות מניהול מקצועי ופוטנציאל לצבירת תשואה על ההשקעה, ובד-בבד תישמר לכם האפשרות למשוך בכל עת ובבת אחת את כל הכסף שנצבר ללא "קנס" פירעון מוקדם. 
בעת המשיכה יבוצע תשלום מס של 25% על הרווחים, כפי שנהוג באפיקי השקעה אחרים. 

אם אתם חוסכים לטווח ארוך (לפרישה): ניתן להפקיד כספים בקופת גמל להשקעה, ליהנות מהיתרונות של קופת גמל רגילה, ומעל גיל 60 תוכלו למשוך את הכספים כקצבה ולקבל פטור מלא ממס על הרווחים וממס הכנסה.

​

יתרונות קופת גמל להשקעה:

​

•    חסכון בעלויות- בקופת גמל להשקעה משולמים דמי ניהול בלבד ואין צורך בתשלום עמלת דמי משמרת, עמלות קנייה ומכירה, דמי ניהול של קרנות נאמנות ועמלות נלוות אחרות. 
•    הטבות מס - ניתן לעבור בין מסלולי השקעה ללא אירוע מס, כאשר למעשה תשלום המס יידחה למועד משיכת הכספים, כלומר אין תשלום מס שלא לצורך ומייצרים ריבית על ריבית לכל התקופה.
•    השקעה מניבה- הכסף מושקע, בין היתר, בשוק ההון, במתכונת דומה לחסכונות הפנסיוניים ולקרנות ההשתלמות, כך שעשוי להיות פוטנציאל לתשואה עודפת לאורך זמן.
•    מגוון רחב של מסלולי השקעה.
•    ביצוע שינוי מסלול השקעה ללא עלות וללא אירוע מס.
•    שקיפות מלאה - באתר החברה המנהלת.
•    ניתן לפתוח קופה בכל גיל.
•    אפשרות לקבלת הלוואה בתנאים אטרקטיביים
•    קצבה פטורה ממס - המתמידים, אשר ישמרו על הכסף בקופה עד גיל 60 לפחות, יוכלו להעביר את הכספים  לקופה משלמת לקצבה ולקבל פנסיה חודשית פטורה ממס, כך בעקיפין כל הרווחים שנצברו יהיו פטורים ממס.