קרנות מימון חוץ בנקאי

בשנים האחרונות אנו רואים מגוון פתרונות באפיקי השקעה של הלקוחות.
חלק מגיוון ההשקעות נמצא בקרנות מימון חוץ בנקאיות.

קרנות אלו הבינו את הפוטנציאל הגלום במוצרי השקעה אלטרנטיביים, מחוץ לשוק ההון, שיכולים להניב תשואה קבועה וחיובית לאורך זמן ובלי להיפגע מהתנודתיות המאפיינת את ההשקעה בשוק ההון.

ההשקעות האלטרנטיביות מהוות מרכיב השקעה אשר ביצועיה יהיו שונים מהתנהגות מניות ואג"ח ובדיוק לשם כך קיימות ההשקעות האלטרנטיביות - הוספתם לאפיקי ההשקעה המסורתיים יוצרת תיק השקעות איכותי יותר, מפוזר יותר, יציב יותר וחסין יותר מפני משברים בטווח הארוך.

​

יתרונות המוצר :

•    יצירת גיוון בתיק ההשקעות.
•    תנודתיות נמוכה יותר.
•    פיזור סיכונים רחב.
•    יצירת ריבית קבועה לאורך זמן.
•    זרם תשלומים קבוע.

​

דגשים חשובים בבחינת קרן:

​

​•    בחינת רמת סיכון בכל השקעה והתאמה לצרכי הלקוח.
•    בדיקת TRACK RECORD של ביצועי הקרן ומנהליה.
•    בדיקת שווי בטוחות של הקרן.
•    בדיקת קדימות המשקיע בקבלת הריבית.
•    הזרמת הון עצמי של בעלי הקרן.
•    מבנה המשפטי של הקרן.
•    סוגיות משפטיות
•    סוגיות מיסוי.