פוליסת חיסכון

מוצר פיננסי אטרקטיבי, גמיש ומותאם אישית לכל מטרה המאפשר ליהנות מניהול השקעות פיננסי בהתאמה אישית וממגוון רחב של יתרונות.
בסביבת הריבית כיום, אנו מחפשים אחר מוצרי השקעה שיהוו תחליף לפקדון הבנקאי נטול התשואה.

לפוליסות החיסכון מגוון מסלולי השקעה המייצרים פוטנציאל תשואה עודף על פני התחליף הבנקאי ובעלויות נמוכות יותר מקרנות נאמנות ובשילוב של השקעות נוספות מחוץ לתחום שוק ההון.

​

מאפיינים מרכזיים

•    מוצר חיסכון פיננסי טהור - ללא עלות בגין רכיב ביטוחי
•    ניתן להפקיד כל סכום - הפקדה חודשית או סכום חד פעמי או שילוב ביניהם.
•    נזילות מלאה – ניתן למשוך את הכספים בכל רגע נתון ללא עלות וללא קנסות או זמני יציאה. 
•    תשלום מס רווחי הון של  25% על הרווחים הראליים בלבד.
•    ניתן לעבור בין מספר רב של מסלולי השקעה ללא אירוע מס וללא עלות.
•    דמי ניהול מובטחים וקבועים - ללא דמי ניהול מההפקדות וללא עמלות נוספות.

​

למי זה מתאים :

•    חלופה לפקדון בבנק - יצירת פוטנציאל תשואה ברמת סיכון בהתאם להחלטת בעל הפוליסה
•    חלופה לניהול תיק השקעות - ניהול מקצועי ואחראי, חשיפה לאפיקי השקעה רבים ושונים (אפיקי השקעה גם מחוץ לתחום שוק ההון) ועלויות נמוכות משמעותית מאשר בניהול תיק השקעות.
•    תוכנית חיסכון לילדים - הפקדות חודשיות בהוראת קבע
•    השלמה לחסכון פנסיוני - הפקדות חודשיות לקופה משלמת והגדלת הקצבה בגיל פרישה

​

יתרונות המוצר :

​

•    עלויות – דמי הניהול הינם העלות היחידה, ללא עלות של דמי משמרת, עלויות קניה ומכירה בגין ני"ע, עלויות בגין תשלום לקרנות נאמנות או תעודות סל. בנוסף דמי הניהול הינם קבועים ולא ניתנים לשינוי.
•    נזילות – פוליסת החיסכון ניתנת למשיכה חלקית ו/או מלאה בכל יום עסקים ללא התחייבות לתקופת השקעה וללא קנסות פדיון.
•    גמישות – ניתן לבחור ולשלב בין הפקדה של סכום חד פעמי לבין סכום חודשי.
•    מבחר מסלולי השקעה - מבחר מסלולים בעלי מדיניות השקעה שונות ומגוונות, הניתנים לשילוב באותה הפוליסה בהתאם לצרכים בהתאמה מרבית. 
•    מעבר חופשי בין מסלולי השקעה - ללא הגבלה וללא עלות. המעבר אינו נחשב "אירוע מס".
•    דחיית מס - המס בגין הרווח הריאלי מחושב רק בעת פדיון, כלומר אין תשלום מס שלא לצורך ומייצרים ריבית על ריבית לאורך כל חיי הפוליסה.
•    הטבות מס ללקוחות בגיל פרישה – בהתאם לסעיף 125ד' לפקודת מס הכנסה - העומדים בתקנה הינם מי שמלאו לו 55 שנים לפחות ב-1.1.2003, אלה זכאים לפטור ממס על רווחים עד גובה התקרה  -> יחיד - 13,320 ₪  זוג - 16,320 ₪
•    הכנסה חודשית – ניתן להפקיד סכום חד פעמי לפוליסת החיסכון ומידי חודש יועבר ישירות לחשבון הבנק סכום חודשי קבוע לבחירתך.
•    מידע אישי – ניתן לעקוב ולבצע שינויים בפוליסה באזור המידע האישי באתר החברות.