תיק השקעות
תיק השקעות מנוהל הוא פתרון נוח ויעיל לניהול נכסים נזילים. משמעותו העברת החלטות ההשקעה לידי גוף מקצועי המקבל את החלטותיו באמצעות כלים מקצועיים שונים.
פעילות ניהול התיק מתמקדת בניהול חשבון ההשקעות עבור הלקוח בהתאמה אישית ובהתאם לצרכיו.
תיק ההשקעות מתנהל בחשבון הבנק של הלקוח באמצעות הרשאה למנהל תיקים לצורך ביצוע עסקאות קניה/מכירה בחשבון.
מדיניות ההשקעות נקבעת ע"י הלקוח (אחוז החשיפה למניות), מנהל התיקים ינהל את חשבון הלקוח בהתאם למדיניות הסיכון שהוגדרה ובהתאם להחלטות מנהלי ההשקעות והאנליסטים המעורבים בניהול התיק.
מאפיינים מרכזיים:
• שקיפות מלאה - ניהול בחשבון הבנק של הלקוח מאפשר מעקב צמוד אחר יתרות ופעולות בחשבון
• התאמה אישית - אפיון מדויק בהתאם לצרכי הלקוח הנתון לעדכון מיידי בהתאם למצב בשווקים ורצונות הלקוח
• שירות אישי - מנהל קשרי לקוחות אישי זמין עבור הלקוח
• הטבה בעמלות מסחר - הסכמי עמלות מוזלים של בתי ההשקעות מול הבנקים
• חשיפה למגוון רחב של סוגי תיקים - אסטרטגיות שונות, פילוח גאוגרפי וסקטוריאלי בהתאם לדרישות הלקוח
בחירת מנהל תיקים מתאים:
• ותק ומקצועיות - גוף השקעות גדול ויציב, חשוב לבחור גוף מנהל עם תשואות יציבות לאורך זמן.
• פיזור סיכונים - פיזור נכסים מנוהלים למספר גופי השקעות לצורך צמצום רמת הסיכון הכוללת בתיק
• שקיפות – אפשרות קבלת מידע שוטף באתר החברה וממנהל קשרי הלקוחות והתאמת שינויים רצויים בהתאם לצרכי הלקוח.
• יחס ושירות - האלמנט החשוב ביותר, נוודא כי מנהל התיק מקצה איש קשר אישי זמין ובעל מומחיות והבנה
• עלויות - הסכמי עמלות מוזלים של בתי ההשקעות מול הבנקים השונים.
חשיבות הקצאת נכסים בהתאם להתמחויות :
• התאמה אישית של התיק המנוהל ושל מסלול ללקוח
• בקרה שוטפת על עלויות ניהול התיק ועל הרכב הנכסים
• קשר ישיר עם משווק השקעות אישי
• יכולת אינטגרציה בין כלל נכסי הלקוח ומתן שירות למוצרים נוספים המתופעלים בבתי השקעות שונים
• אפשרות לצפייה בתיק הנכסים באתר האינטרנט
סוגי תיקי השקעות מרכזיים:
• תיק קרנות נאמנות - התיק מורכב מקרנות נאמנות אותם מנהל הגוף אשר נבחר, מתאים לתיקי השקעות בסכום המינימום. דמי הניהול בחשבון הם דמי הניהול אותן גובות קרנות הנאמנות
• תיקים מעורבים - תיקי השקעות המורכבים ממגוון מוצרים כולל רכישה ישירה של ני"ע, מותאם לתיקים בסכומים העולים על מיליון ש"ח
• תיק עוקב מדדים - תיקי השקעות המורכבים מתעודות סל בעל פיזור רחב
• תיקי אג"ח לפדיון - בהתאם לבחירת הלקוח לצורך יצירת תזרים הכנסות צפוי
• תיקי מט"ח - ניהול יתרות מט"ח (דולר, אירו, פאונד) באמצעות רכישות ישירות או מוצרים עוקבי מדד. ניתן לנהל בחשבונות בנק בישראל או בחו"ל